JP모건 수익 및 수익원, 매출총이익률 분석

JP모건 중 미국 은행 중 가장 많은 자산을 보유하고 있는 거대한 기업입니다. 뱅킹이나 투자, 자산 관리 부문에서 수익을 창출해 내고 오랜 기간 가장 높은 자리를 유지하고 있습니다. JP모건의 최근 수익 추이 및 다양한 수익원, 매출총이익률에 대한 분석을 바로 확인해 보세요.

JP모건 수익 추이(JPMorgan Chase Revenue Trend)

JPMorgan-Chase-Revenue-Trend

JP모건의 수익 추이를 살펴보면 점진적으로 상향하는 추세이나, 이에 대한 변동성이 심한 편에 속합니다. 이는 JP모건이 몸을 담고 있는 금융 산업의 특성을 잘 나타내는 것으로 보입니다.

 

JP모건과 같은 은행의 수익성은 많은 요인에 의해 영향을 받습니다. 이러한 요인에는 금리, 다른 은행과의 경쟁, 경제 상황, 은행 규제 정책 등이 있습니다. 특히 금융 산업은 매우 빠르게 트렌드가 변하고, 이에 따라 수익과 손실의 변동이 매우 심하기 때문에 꾸준한 수익 창출에 어려움을 겪을 수 있습니다.

 

하지만 미국에서 가장 규모가 큰 은행인만큼 강한 변동성 속에서도 차근차근 수익을 올리고 있으며 재정 안정성을 확보해내고 있는 점은 상당히 긍정적이라고 평가할 수 있겠습니다.

 

 

 

JP모건 수익원 분석(JPMorgan Chase Revenue Breakdown)

JPMorgan-Chase-Revenue-Breakdown

1. Corporate & Investment Bank

JP모건은 다각화된 금융 기관으로서 corporate & investment bank(CIB)은 범주가 큰 수익원입니다. 따라서 매우 다양한 수익 창출 방법이 이에 모두 포함되어 있습니다. 우선 가장 먼저 기업에 대해 인수합병(M&A), 부채 및 자산 관리, 금융 관리, 인수 자문 등 다양한 서비스를 제공하고 이에 대한 금액을 지불받습니다.

 

또한 기업 고객을 상대로 한 JP모건의 주식, 채권, 예금 상품 등 다양한 상품의 거래를 유도합니다. 또한 거액의 대출 등을 통한 이자를 지불받기도 합니다. 쉽게 말하자면 기업과 같은 자본이 풍부한 고객을 상대로 금융에 대한 전반적인 서비스를 제공하고 이에 대한 수수료 및 이자를 받는 형태로 가장 많은 수익을 얻고 있습니다.

 

2. Consumer & Community Banking

미국 내에서 가장 규모가 큰 은행이라는 이야기는, 그만큼 자산 관리 안전성이 뛰어나다고 할 수 있습니다. 은행에 자신의 돈을 맡겼는데 해당 은행이 파산하는 것만큼 암울한 이야기도 없기 때문입니다. JP모건은 이러한 안전성을 바탕으로 전 세계에 수많은 개인 고객들을 유치하고 있습니다.

 

고객들은 JP모건에서 예금, 신용 카드, 대출 등의 서비스를 이용합니다. 또한 재무계획 운영 서비스 및 펀드 가입 등을 통해 JP모건으로부터 자산을 관리받고 있습니다. 고객이 많다는 이야기는 앞으로 JP모건이 제공하는 서비스를 사용할 잠재적인 니즈 또한 많다는 이야기가 됩니다. 즉, 개인을 포함한 다양한 고객층에게 다양한 금융 서비스 제공을 통해 수익을 창출해 냅니다. 

 

3. Asset & Wealth management

자산 관리 부문은 JP모건에서 특화되어 있는 부문이기도 합니다. JP모건은 전 세계적으로 수많은 기관 투자자, 개인 투자자, 기업 등을 고객으로 유치하고 있습니다. 이들은 투자자들에게 자산 관리 서비스를 제공하여 일정 수익을 얻습니다. 또한 일부 고액의 순자산을 가진 고객들을 대상으로 다양한 고객 편의 서비스가 포함된 VIP 프라이빗 뱅킹 서비스를 제공하여 일정 수수료를 지불받고 있습니다.

 

또한 전문적인 트레이더 및 투자자들은 펀드 등 고객의 자산을 이용하여 다양한 투자 수단에 대신 투자를 해주고, 관리 및 성과 기반 수수료를 취득합니다. 높은 명성과 탄탄한 재무력으로 JP모건의 자산 관리 시스템은 상당히 체계적으로 운영되고 있습니다. 

 

4. Commercial Banking

커머셜 뱅킹은 JP모건의 다양한 대출 및 투자 상품을 통한 수익을 의미합니다. 기업이나 개인에게 대출을 통한 이자 창출, 상업용 부동산에 대한 자금 대출 및 자문 서비스 제공, 정부 기관 및 다양한 비영리 조직에 대한 자문을 통해 수익을 창출해내고 있습니다.

 

 

 

JP모건 매출 총 이익률(JPMorgan Chase Gross Profit Margin Ratio)

JPMorgan-Chase-Gross-Profit-Margin-Ratio

변동성 견뎌내기

금융 산업에 있어서 변동성은 필연적으로 수반할 수밖에 없습니다. JP모건 또한 세계에서 가장 큰 은행 중 하나임에도 매출 총이익률의 변동성이 다소 큰 폭인 것을 확인할 수 있습니다. 

 

현재의 시장 상황을 미루어 보면 금리 및 시장의 변동이 매우 긴박하고 급박하게 이루어지고 있습니다. 발 빠르게 돌아가는 시장 상황에 적절한 대처를 하지 못하면 큰 타격을 입을 수도 있습니다. 재정이 그리 탄탄하지 못한 은행들은 파산에 이르기까지도 합니다. 

 

JP모건은 지금까지 견뎌온 유수의 역사와 다양한 인재 확보, 다각화된 수익 구조를 통해 금융 산업의 강한 변동성 아래에서도 수익을 쌓고 이를 견뎌내고 있습니다. 그러나 특히 코로나 팬데믹 이후 변수가 계속되는 시장에서 더 높은 수익을 창출하고 이에 대한 이익률을 꾸준히 높여가는 방향성을 지켜봐야 할 것으로 보입니다.

 

 

 

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